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有关客户经理年终工作总结(客户经理年终述职报告)

有关客户经理年终工作总结(客户经理年终述职报告)


有关客户经理年终工作总结最新【5篇】

一段时间的工作在不经意间已经告一段落了,过去这段时间的辛苦拼搏,一定让你在工作中有了更多的提升!是时候在工作总结中好好总结过去的成绩了。好的工作总结都具备一些什么特点呢?以下是小编为大家收集的客户经理年终工作总结,仅供参考,大家一起来看看吧。

有关客户经理年终工作总结(篇1)

一、取得的业绩

20__,在__行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口勤动手勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息寻求支持,成功营销__、__心等一大批优质客户和业务,二职责和使命

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查贷后检查跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20__,累计发放贷款__余万元,按时清收贷款__万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

二、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

2、是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

3、是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章新的业务新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。

有关客户经理年终工作总结(篇2)

20__年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20__年末,实现总授信额度亿元,带动对公存款8000多万元,实现利息收入160多万元,实现中间业务收入万元。个人管户企业__成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批__下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家__企业,利用交叉营销,实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。

在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

20__年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

20__年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

有关客户经理年终工作总结(篇3)

__年我作为客户经理,主要负责__高速公路项目的贷款管理和信贷营销,回顾这已过去的一年,为实现早投入、早见效的营销目标,我总是积极发挥自己的主观能动性,始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻,踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力,__高速公路项目自__年11月份开工以来,截止今年11月底,公司在我行项目贷款余额为1700x元,比年初净增900x元,存款余额为181x元(日均存款达487x元),实现了项目营销的初步胜利,具体工作总结。

一、积极努力搞营销,坚持不懈抓存款

__高速公路项目是各家银行贷款营销的重点,由于该贷款的营销,有利于稳定并增加银行存款,实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此,各家银行十分重视,通过各种营销方式,积极与__公司联系,要求增加__公司贷款投入。我部在__年取得800x元贷款营销后,今年根据__项目进展情况和公司资金使用计划,及时抓住锲机,积极与__公司联系,通过不懈的努力工作,在激烈竞争的情况下,向__公司发放项目贷款900x元,既满足了公司资金需求,又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢目标,也为我行实现经营目标,提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为:

1、行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇,实现及时投入,行长亲自挂帅并到__公司进行公关,采用多种方式与业主商榷、座谈,用我们的诚心和优质的服务赢得__公司的理解与支持。

2、客户经理全身心投入,全方位服务。我经常深入企业,了解并掌握__项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况,及时与__公司沟通,根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料,适时进行贷款投入。

3、留住存[网-找文章,到网]款,就是留住效益。__公司目前尚在建设期,无营运收入,公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成,为了能够更多的争取存款,我们在__县无工行营业机构的不利情况下,经常放弃休息时间,经过无数次的同__公司协商,公司多次从其他银行转入我行资金共计860x万元。同时,为了能够稳住存款,在__公司每次支付工程款时,尽量要求公司先从其他行支付,以最大限度的保留我行存款。

二、积极收集资料,搞好贷后管理

__高速公路项目是我行信贷营销大户,贷款发放后,为保证我行信贷资产安全,我对贷后管理非常重视,并积极加强对贷款进行管理。具体为:

1、根据贷款管理要求,积极收集资料,完善贷款手续。目前,我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料,为我行贷款安全提供了保障。

2、督促企业按借款用途专款专用,将借款资金用于__高速公路建设。目前,我部已建立__公司贷款资金使用台帐,对每笔资金使用情况进行登记,并同__公司协商一致,我行贷款在工行系统内封闭使用。

3、经常深入施工现场了解施工进度,根据施工进度用款,保证资金按计划、按进度用在工程项目上。

4、及时做好贷后检查工作,并对贷后资料及时入档管理。开工一年来,我多次深入施工现场进行检查,并形成贷后检查材料8份,特别检查材料2份,大户分析材料4份,各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等,为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。

三、关注招投标,开立结算户

__高速公路项目一期土建项目招投标结束后,1标段中,仅__县就有,由于我行在__县无营业机构网点,施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大限度的留住存款,我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理,并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前,__项目在我行共开立结算帐户,是我行对公存款和利润的又一增长点。

四、搞好服务,加强联系,积极推行电子银行,促进业务全面发展

电子金融业务是工商银行发展的后动力,为了充分运用先进的结算工具,作为__高速公路的客户经理,我充分

发挥我行结算系统优势,重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销,增强电子银行服务功能,并与湖北__高速公路经营有限公司及x高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系,为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务,为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前,我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议,不仅方便了企业,对我行业务发展也起到积极的促进作用。

五、积极做好其他项目营销和存款工作

在搞好__项目工作的同时,我也积极做好其他项目的营销和存款工作。__市奥昌工贸公司是一家民营企业,年销售收入x元,每月现金流量达x万元,经过做工作,该单位将基本帐户开到我行,目前,我们已对该单位上了网上银行和电话银行,下一步,我将为其营销一定的贷款,如此之类的.企业,我今年开立帐户。同时,我通过朋友关系,组织储蓄存款达x元。

六、今后工作

过去的一年,各项工作虽然取得了一定成绩,但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标,打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而,在今后应做好以下几方面工作:

1、加大同__公司的联系和公关力度,消除前期事件的不良影响,尽早建立更加良好的关系。因为,贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点,营销手段不断变化,从工作到人情,都要做到面面俱到。

2、加强贷后管理工作,积极关注x高速公路项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况,及时收集和反馈信息,保证我行信贷资产的安全。

3、全行整体联动,加强对x公司的全方位服务。

有关客户经理年终工作总结(篇4)

时间过得很快,转眼我已入行四个月了,从四个月前初接触陌生的银行业务,到现在获得一定的成长。都是和支行领导的关心,同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的。

首先,初到江滨,我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能,这也为10月初我开始着手客户经理的工作打好了基础。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的`客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和不断掌握的理财知识,成功营销了部分优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

同时,存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平。

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入。

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。

最后,个人职业发展的愿景:

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20__年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

有关客户经理年终工作总结(篇5)

一,销售方面:

1,上半年销售情况:

截止至__年12月,本人总销售量为__吨,其中直销量为__吨,分销量为__吨。本人共计开发用户__户,其中批发客户为__户,直销客户为__户。,客户开发排名哈分公司之首。在客户开发方面我认为,首先要经营好现有客户,老客户是我们的主要消费群体,建立良好的口碑,并实施老客户家介绍新客户一起优惠活动,把小客户聚在一起享受团购政策,拉动客户与销量的增长。

2,顺利开展承兑业务,促成与中煤集团再次合作。

由于近期全国的煤矿业不景气,导致本年度中煤集团与我方的合作在付款方式上产生分歧,原因是对方想向我方通过承兑汇票付油款,而我方暂时无法接收,致使双方合作经历了半年的停滞时期。由于是我公司从未开展此业务,各部门都无从下手,在此期间我多次往返于中煤集团,省、市公司与银行之间。经过半年多的努力,在各部门的配合下,__年6月19日,我取回了哈分公司第一张承兑汇票__万,并第一时间为其配送油品。得到中煤集团认可。本年度中煤共计使用承兑汇票__万,提油__吨。

二,下半年工作计划:

1,避免客户流失。

本年度流失大客户为:__发动机集团。__集团从__年初与我方合作,双方始终进展顺利,但从今年5月份起,由于对方的进口发电机器零件与我方油品型号产生冲突,最终导致合作终止。对此我很难过,针对大客户流失情况我认为__年首当其冲必须全方位的掌握客户信息,对客户所提到的各种问题逐一理清,准确的把握客户的需要。总结工作经验,切实提高自身素质与经营能力。通过高品质服务,创造高利润的销售业绩。

2,借助网络新媒体,掌握调价新机制,拓宽服务新渠道。

从今年开始国内成品油调价窗口采用新的调价机制,大约每半个月调价一次,比如这两个月来的十连跌,对销售很不利,因为客户不再大规模囤油,都采取了观望态势。给客户搭建一个了解中国石化、学习油品常识、掌握成品油动态的平台。积极创新产品营销方式,利用微信平台拓宽服务新渠道,增进客户经理与客户之间的情感交流。用户只需将咨询的事项通过微信发送到文字到相关的公共账号,在线智能客服根据客户输入的文字内容就会作出回复。采用较低的营销成本,让客户得到良好的客户体验,提高中国石化品牌影响力。

哈市成品油市场达到了前所未有的开放,且哈市各家成品油市场销售销售工作各有千秋:有的可货到付款;有的负责免费配送;有的价格优势明显。同等商品比价格,同等价格比质量,同等质量比服务,我认为还要再加一条,那就是同等服务比态度!因为客户经理一定要留住客户的心,通过高品质服务,推动销售工作,创造高利润的销售业绩。将继续以销售工作为重点,听从上级领导指示,结合自己以往经验,和同事积极配合发扬团队精神,用自己的的行动和销售成绩来表达对这份工作的珍惜和热爱,为新一年的销售任务做好铺垫,为客户创造价值,为企业创造效益,为公司销售工作贡献力量!

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