为进一步加强全行金融服务质量，做好声誉风险排查工作，农发行新乡县支行近期认真开展了第四季度舆情防控排查工作，积极防范声誉风险。
此次排查范围主要包括监管处罚、诉讼案件、客户投诉、异常行为，以及其他方面可能引发声誉风险的问题。我行领导高度重视，并依照上级行相关要求，结合我行实际情形，踊跃做好声誉风险及员工治理问题排查，并将此工作做实、做细、做全，以确保这次风险排查工作取得实实在在的成效。
下一步，我行将在扎实做好金融服务的同时，进一步强化声誉风险管理，一是要加强防范为先，针对可能引发的声誉风险，坚持专人做好舆情监测、投诉处理工作，并重申声誉风险应急处理机制，确保一旦发现负面舆情，能及时在向上级行汇报的同时积极进行多方面、多渠道处置，确保第一时间化解声誉风险。二是进一步加强培训，提高风险防控能力。积极开展对上级行及监管部门下发的相关文件精神进行学习，丰富声誉风险防控知识，提高声誉风险防控能力。
一、存在的风险
(一)客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险;严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。
(二)违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标;严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。
(三)违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。
(四)产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管;注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生
(五)严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。
(六)加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险
(七)加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。
二、拟采取的措施
1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序;加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度;
2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为;
3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障;
4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实;严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益;
5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。
6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理
7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。
8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。
为进一步做好我行舆情风险管理工作，妥善应对各类突发事件，根据XX银监分局下发的《关于进一步加强舆情管理工作的通知》要求，围绕十九大期间信访投诉焦点和社会舆论及新闻媒体关注热点，组织一次全行舆情声誉风险排查，现制定方案如下：
一、指导思想
深入贯彻党的十九大全会和总书记系列重要讲话精神，按照《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》以及银监会法治工作要求，对本行舆情声誉风险进行全面梳理和排查，对可能引发本单位舆情声誉风险的事项进行科学研判，有效夯实内控管理基础，提升内部管理水平，避免舆情声誉风险。
二、组织领导
为确保排查扎实开展，成立舆情风险排查工作领导小组，名单如下：
组 长： 副组长：
小组下设办公室，办公室设在xxxx 领导小组相关成员负责本条线排查工作的组织领导，明确和细化工作责任，做好材料上报。小组办公室负责对活动推进情况进行督导，汇总条线报告，确保排查工作取得扎实效果。
三、排查内容
(一)金融服务方面
1.营业网点营业时间安排是否合理，是否能够做到“满点”服务，对待客户提出的服务时间问题是否能够合理解答、解释;
2.营业网点是否足额配足零币，能够满足客户日常需求;对待客户兑换零币能够耐心给予兑换;
3.柜面服务是否严格按照相关要求执行，是否能够做到“来有迎声、走有送声”，微笑服务;讲话方式是否得当;
(二)服务纠纷方面
1.金融产品和服务质量是否符合客户的预期需要; 2.银行服务人员对金融产品和服务的知识是否达到标准，对客户提出的问题是否能够解释到位;
4.银行服务承诺是否能够兑现;
5.办理理财或第三方支付时，是否能够给予客户风险提示;
6.收缴假币是否按照规定流程执行，是否在收缴过程中给予客户合理解释;
(三)信息安全方面
1.是否出现过客户信息泄露、银行卡资金盗刷的情况发生;
2.是否存在自助设备、手机网上银行客户资金被盗窃的问题发生。
(四)业务经营方面
1.是否存在因系统故障造成负面舆情的问题发生; 2.是否存在因业务收费未公示或解释不到位而引起的问题发生;
3.是否存在因政策执行偏差、业务营销、吸存揽储等解释不到位或错误引导而引起的问题发生;
4.是否存在因银行卡管理不到位，存在私开、多开客户账户而引起的问题发生;
(五)员工管理方面
1.协解内退人员处置是否合理，是否存在不稳定因素; 2.招聘晋升是否按照省联社相关制度执行，是否存在“带病提报”的问题;
3.员工待遇是否按照相关制度执行，是否存在有制度不执行易造成负面舆情的情况发生;
4.是否按照要求加强员工八小时之外的行为监督，员工是否存参与民间借贷、非法集资等情况而引发的负面舆情的问题;
(六)重大风险方面
是否存在大额授信、担保圈资金断裂等信用风险事件和同业理财、委托定向投资等创新业务因合规性问题造成的重大风险而引起的负面舆情问题;
(七)银行案件方面
本单位是否发生一、二、三类案件而引发的负面舆情问题。
四、其他工作要求
(一)各单位根据排查内容进行具体责任分工，自行安排本单位开展排查。对排查发现的问题，各单位要及时反馈，严格落实责任，避免舆情再次放大，造成不良影响。
(二)各单位在排查过程中发现声誉舆情问题的，要及时上报。对应查未查、应发现未发现、应处理未处理或处理不到位的问题，一经发现，从严从重处理相关人员责任。
(三)本次排查时间紧任务重，各单位务必按时保质保量完成。声誉舆情风险排查报告、务必于本月xx号(星期xx)下午下班前报送xx邮箱。纸质版经负责人签字后随后报送。因时间紧，各单位的排查报告务必言简意赅，把具体情况详细列明，言简意赅表述。